Tess文章
给正经做外贸的人提个醒
01
其实，从2022年年底我就感觉到不对劲了，客户的付款老是不能正常收到。
正常情况下，从欧美日付的款，都能在1-3天内收到。但是，从12月中旬开始，很多款过了二十多天才到账。
进入2023年1月，汇丰让我提供国内供应商和国外客户的详细资料。我按照要求提供了，然后审核通过，一切恢复正常。
记得上一次发生这样的事还是2018年，那次审核花了18个月，审核完成之后，这几年的审核就很简单了。通常是汇丰打电话问几个问题，我回答，然后的审核就通过了。
但是，随着进入四月份，公司账户又收不到款了。
我让客户跟付款行联系，向他们要GPI，并注明我可以支付GPI的费用。
银行的的回复都是钱已经付出，通过GPI发现，钱其实早就汇出去了，有的被中间行hold住，有的是收款行Hold住不放。
奇怪的是，当我打电话给收款行的时候，他们一口咬定没收到款，给他们GPI tracking号，也说查不到信息。
四月份一直生活在惴惴不安中，直到前两天收到银行的邮件，说是让我提供资料并说明情况。
之前我还挺担心的，因为眼前一抹黑，不知道到底发生了什么事，也不知道应该怎么办。
直到收到邮件那一刻悬着的心才放下，既然他们已经有了明确的要求，我就可以按照他们的要求提供。反正，我做的是正常且真实的进出口贸易，不怕老美查。
怕就怕什么都不说，只是笼统地告诉你犯规了，具体哪条规则，没人告诉你，也找不到人问。
遇到这种情况，那就芭比Q了。
02
事情发生后，我找了银行做国际业务的专家小A咨询，我很疑惑：
自己既没有跟被制裁国家做生意，也没有跟敏感地区的公司有生意往来，所有客户都来自欧美日，且都是真实交易，为什么还会被调查？
专家帮我分析了情况，并给出了建议。
老美之所以查我，是因为3个原因：
- 累计收款金额触发了美国的报警红线。
- 收款公司在公开领域几乎查不到资料，
- 所收到的钱几乎都流向下中国大陆
以上特征，非常容易让人怀疑公司是洗钱的，甚至是CCP的白手套，被调查是意料之中的事。
小A说，如果是我，我也会调查你。
建议:
- 完善公司资料。
- 做公司网站，并在谷歌地图上标示出位置
- 多注册几家公司，分开收款，减少单一公司收款金额。
经过这件事，我的感受很复杂。
对内，外贸人不但要面对国内账户被随时冻结，取不出钱的尴尬。
对外，还要面对老美的围追堵截，一不小心就收不到款，即便你的每一笔生意都是合规的。
我算是小心的人了，做生意奉行入乡随俗，交足保护费的理念，在国内一直没出问题，没想到，居然被老美盯上了。。。。。
所以，走在社会前沿，最可能拥有国际视野的外贸业务员，一定要事事小心，要不然就功亏一篑了。
昨天收到银行的邮件，说他们已经收到我发的资料了，分析之后会告诉我结果。
